الأخبارالبيتكوين

سبع مرات أن المنظمين الأمريكيين تدخلوا في التشفير في عام 2020

مع تقدم الأصول الرقمية نحو الوضع السائد في عام 2020 ، كان الأوصياء على النظام المالي الحالي يعملون بجد لتقليل الاضطراب الناجم عن تكاملهم. في الولايات المتحدة ، أدت التدخلات التنظيمية وإنفاذ القانون على مدار العام إلى ترك بعض المشاريع خارج نطاق الأعمال ، وتمكين اللاعبين التقليديين من إلقاء نظرة فاحصة على العملات المشفرة ، وإرسال بعض الرسائل الواضحة إلى مزودي خدمات العملات المشفرة على مستوى العالم. بطبيعة الحال ، أدى إضفاء الشرعية والتوسع المستمر في مجال التشفير إلى انخراط المنظمين بشكل أكبر من أي وقت مضى. فيما يلي أكبر حالات مشاركة هيئات الرقابة وإنفاذ القانون الأمريكية والتي يمكن القول إنها كانت الأكثر أهمية في تشكيل العلاقة بين صناعة التشفير وسلطة الدولة في عام 2020.

SEC مقابل Telegram

في حين أن لجنة الأوراق المالية والبورصة تربعت أولاً مع Telegram بشأن بيع الرمز المميز في أكتوبر 2019 ، لم تتم تسوية القضية التاريخية حتى صيف عام 2020. تم تعيين Telegram Open Network في البداية لجذب مئات الملايين من مستخدمي Telegram للمراسلين إلى نظام بيئي مالي عالمي قائم على blockhain.

خلال عام 2018 ، جمعت TON حوالي 1.7 مليار دولار من خلال بيع العقود المرتبطة بـ Gram ، الرمز الأصلي للنظام ، إلى مستثمرين مؤهلين. إدراكًا للتصادم المحتمل مع منظم الأوراق المالية الأمريكي ، اتبع رؤساء Telegram إطارًا يُعرف باسم الاتفاقية البسيطة للرموز المستقبلية (SAFT). تضمنت المرحلة الأولى من العملية بيع الحقوق التعاقدية لشراء الرموز المميزة إذا وعندما يتم تشغيل الشبكة. بينما يتم بيع تلك الحقوق القانونية كأوراق مالية – في هذه الحالة ، بموجب إعفاء Reg. د – الرموز الناتجة ، نظريًا ، ليست كذلك.

في حالة Telegram ، عارضت هيئة الأوراق المالية والبورصات. كان رد اللجنة هو الشروع في إجراء طارئ ضد Telegram و Telegram Open Network في محكمة فيدرالية. جادلت الوكالة الرقابية بأن خطة توزيع الرموز ذات المرحلتين لا تزال تشكل بيع الأوراق المالية غير المسجلة ، وهو الموقف الذي أيدته المحكمة في النهاية. تضمنت التسوية الناتجة غرامة قدرها 18.5 مليون دولار ، بالإضافة إلى التزام بإعادة أكثر من 1.2 مليار دولار إلى المستثمرين. لم ينتهي الأمر بتجربة TON على الهواء مباشرة ، في حين أن صراعها مع SEC ذهب إلى التاريخ باعتباره ربما الفصل الأخير من عصر ICO.

ترخيص حفظ التشفير OCC

مكتب المراقب المالي للعملة هو مكتب مستقل داخل وزارة الخزانة الأمريكية. وظيفة OCC هي ميثاق والإشراف على البنوك الوطنية وجمعيات الادخار. يجب أن تخضع المؤسسات المالية الأمريكية التي تسعى إلى العمل في جميع أنحاء البلاد لعملية مراجعة مكثفة مع OCC.

في 22 يوليو 2020 ، نشرت OCC خطابًا تفسيريًا يأذن للبنوك المستأجرة اتحاديًا بتقديم خدمات حفظ العملات المشفرة. لم تحظر الوكالة مطلقًا المنظمات التي تعمل في نطاق اختصاصها للاحتفاظ بأصول رقمية نيابة عن عملائها ، لكن الافتقار الشديد للإرشادات والوضوح القانوني أعاق توسع العديد من خدمات مؤسسات الائتمان في مجال الأصول الرقمية. بالنسبة للعملاء المهتمين بتقديم بنوكهم خدمات الحفظ الأمين ، يمكن لتلك البنوك أن تقول “إنها مجازفة للغاية الآن”.

ساوى الخطاب خدمة ضمان مفتاح التشفير بالحفظ المادي للأصول.

يمكن أن يكون نهج التفكير المستقبلي للجهة التنظيمية في التعامل مع العملات الرقمية مرتبطًا بحقيقة أن Brian P. Brooks ، القائم بأعمال المراقب المالي للعملة ، قضى عامين كمسؤول قانوني رئيسي في Coinbase قبل التعيين الحالي.

مصادرة وزارة العدل بقيمة مليار دولار بيتكوين

مسلحًا بمجموعة جديدة من الإرشادات الصادرة عن مكتب المدعي العام ، أمضت وزارة العدل الأمريكية معظم الخريف في تكثيف إجراءات الإنفاذ ضد اللاعبين المرتبطين بالتشفير. توجت العملية بشكوى مصادرة ضد ما قيمته مليار دولار من Bitcoin و BTC forks في أوائل نوفمبر. يُعتقد أن الأموال كانت بحوزة متسلل لم يكشف عن اسمه كان قد سرقها سابقًا من طريق الحرير الأسود عبر الإنترنت الذي انتهى الآن. في تتبع الثروة الرقمية التي حطمت الأرقام القياسية ، اعتمد المحققون الحكوميون بشكل كبير على مساعدة شركة Chainalysis لتحليلات blockchain.

نظرًا لارتفاع سعر البيتكوين ، فمن المرجح أن يكون الدافع لتطبيق القانون في عام 2021 لاستثمار المزيد من الطاقة والموارد في متابعة العملات المشفرة المسروقة في عمليات السطو السابقة رفيعة المستوى. من المؤكد أن شركات استخبارات Blockchain ستكون موجودة للمساعدة.

DoJ & CFTC مقابل BitMEX

يوضح مصير منصة مشتقات العملة المشفرة BitMEX ما يمكن أن يحدث لأولئك الذين يستنفدون صبر العديد من المنظمين الأمريكيين. منذ تأسيسها في سيشيل ، كانت BitMEX محل شك منذ فترة طويلة في أنها تخدم العملاء المقيمين في الولايات المتحدة ، مما يجعل البورصة خاضعة للوائح مكافحة غسيل الأموال وتداول المشتقات الأمريكية.

جاءت المكاسب ذات الشقين في أوائل أكتوبر 2020 ، عندما وجهت وزارة العدل تهماً جنائية ضد مؤسسي المنصة بتهمة “الإخفاق المتعمد في إنشاء برنامج مناسب لمكافحة غسيل الأموال (” AML “) وتنفيذه والمحافظة عليه” ، في حين أن مؤشر السلع الآجلة رفعت لجنة التجارة دعوى مدنية ، واتهمت الشركة بتسهيل التجارة غير المسجلة للمقيمين في الولايات المتحدة. اضطرت BitMEX إلى تنفيذ تغييرات طارئة على مجموعة C الخاصة بها وإحضار مسؤول الامتثال الرئيسي.

ربما تم التعبير عن الفكرة الرئيسية من هذه القصة بشكل مناسب من قبل مفوض هيئة الأوراق المالية والبورصات هيستر بيرس ، الذي وصف حالة BitMEX بأنها رسالة واضحة إلى صناعة التشفير العالمية. قالت “عندما يكون هناك مستخدمون أمريكيون لمنتج أو خدمة ، فسيكون هناك إنفاذ لقوانين الولايات المتحدة.”

FinCEN v. محافظ ذاتية الاستضافة

قبل أسبوع من عيد الميلاد ، أصدرت شبكة إنفاذ الجرائم المالية التابعة لوزارة الخزانة الأمريكية (FinCEN) اقتراحًا بشأن لائحة مرعبة منذ فترة طويلة تهدف إلى زيادة شفافية المعاملات التي تنتقل فيها الأموال الرقمية من البورصات المركزية إلى المحافظ الخاصة. إذا تم تبنيها دون تغيير ، فستتطلب القاعدة التبادلات لجمع المعلومات الشخصية حول مالك المحفظة من المرسل ، إذا تجاوز المبلغ المحول 10000 دولار في يوم واحد ، أو 3000 دولار في معاملة واحدة.

بالإضافة إلى الوعد بالكثير من العمل الإضافي لتبادلات العملات المشفرة ، يمكن للقاعدة المقترحة توجيه ضربة أخرى لمفهوم معاملات العملات المشفرة الخاصة من نظير إلى نظير. ومع ذلك ، فإن بعض المراقبين جادل أنه سيكون كافياً لأولئك الذين يرغبون في العودة إلى إقليم المعاملات التي تحمل أسماء مستعارة أن يقوموا ببساطة بنقل المقتنيات من المحفظة المسجلة لدى FinCEN إلى محفظة جديدة.

SEC مقابل XRP

على عكس شبكة Telegram Open Network ، التي أسقطتها لجنة الأوراق المالية والبورصات قبل أن تتمكن من الإقلاع على الإطلاق ، تم تداول رمز XRP الخاص بـ Ripple لمدة 7 سنوات تقريبًا وفي اليوم الذي طرقت فيه لجنة الأوراق المالية والبورصات الباب ، تم تصنيف العملة الرقمية رقم 3 من حيث القيمة السوقية .

في حين أن الثابتين رقم 1 ورقم 2 في ترتيب القيمة السوقية ، Bitcoin و Ether ، قد تم إبراء ذمتهم باستمرار في بيانات ممثلي اللجنة على أساس الطبيعة اللامركزية لهذه الأصول ، كان هناك دائمًا بعض التشويق حول مسألة ما إذا كان XRP عملة أو ورقة مالية. يتم توحيد جزء كبير من إمداد XRP على يد شركة واحدة ، Ripple Labs.

في أواخر ديسمبر 2020 ، رفعت لجنة الأوراق المالية والبورصات (SEC) بدعوى قضائية تدعي أن XRP هي ورقة مالية وأن توزيع الرمز المميز يرقى إلى تقديم عقود استثمار. أدت الأخبار إلى تدهور سعر XRP ودفعت سلسلة من عمليات الحذف من البورصات الرئيسية. على الرغم من أن الأمر سيستغرق شهورًا قبل أن تصل القضية إلى المحاكمة ، فمن الواضح أن تحرك هيئة الأوراق المالية والبورصات سيغير بشكل كبير ميزان القوى في مجال التشفير.

الخزانة مقابل BitGo

في الأيام الأخيرة من عام 2020 ، قام ذراع آخر من وزارة الخزانة – مكتب مراقبة الأصول الأجنبية – بتذكير الشركات المشفرة التي لها علاقات مع الولايات المتحدة بمصدر آخر للتدقيق التنظيمي: الامتثال لبرامج العقوبات المختلفة. توصل أمين التشفير والرقابة إلى تسوية بقيمة 98000 دولار على BitGo 183 انتهاكًا واضحًا لعقوبات وزارة الخزانة بين عامي 2015 و 2019. تضمن تجاوز الشركة عدم حظر المستخدمين المقيمين في الولايات القضائية الخاضعة للعقوبات مثل شبه جزيرة القرم وكوبا وإيران والسودان وسوريا من استخدام BitGo محافظ على الإنترنت.

مقالات ذات صلة

اترك تعليقاً

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني. الحقول الإلزامية مشار إليها بـ *

زر الذهاب إلى الأعلى

أنت تستخدم إضافة Adblock

برجاء دعمنا عن طريق تعطيل إضافة Adblock