الأخبار

من المحتمل أن تكون قاعدة FinCen المقترحة بشأن محافظ العملات المشفرة غير فعالة ، كما يقول Elliptic

وفقًا لشركة تحليلات blockchain Elliptic ، فإن القواعد المقترحة من وزارة الخزانة الأمريكية والتي تتطلب من المستخدمين الامتثال لمتطلبات KYC إذا كانوا يسعون إلى إرسال عملاتهم المشفرة إلى محفظة خاصة ، قد تصبح غير فعالة.

في ردها المنشور على القاعدة ، قالت Elliptic إن القواعد يمكن أن “تؤثر سلبًا” على فعالية اللوائح الحالية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML / CFT).

في وقت سابق من هذا الشهر ، أصدرت وزارة الخزانة إشعارًا مسبقًا بوضع القواعد المقترحة والذي نص على أن مستخدمي بورصات العملات المشفرة المركزية الذين يرغبون في نقل ممتلكاتهم إلى محفظتهم الخاصة ، أو إلى محفظتهم الخاصة بشخص آخر ، سيتعين عليهم تقديم معلومات شخصية مفصلة للمعاملات الأكبر. من 3000 دولار. ستكون التبادلات مطلوبة للإبلاغ عن المعاملات الفردية أو المجموعات التي تضيف ما يصل إلى أكثر من 10000 دولار أيضًا.

وفقًا لإعلان شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN) ، سيكون أمام الجمهور حتى 4 يناير 2021 ، لتقديم تعليقات أو تعليقات على القواعد.

في ردها على القاعدة ، قالت Elliptic إن القواعد تبالغ في تقدير المخاطر التي تقترحها المحافظ غير المستضافة حيث يمكن بالفعل تتبع المعاملات التي تنطوي على العملات المشفرة من خلال تحليل دفتر الأستاذ المرتبط بـ blockchain.

يتم استخدام هذه التحليلات بالفعل من قبل جهات إنفاذ القانون لتتبع النشاط الإجرامي ، وبالتالي وفقًا لـ Elliptic ، فإن القواعد الجديدة ستضيف فقط تكلفة التوثيق للمعلومات التي يمكن الوصول إليها باستخدام الوسائل الحالية.

كما قوبلت القواعد المقترحة بمعارضة منسقة حتى قبل إصدارها. أشار خبراء التنظيم إلى أن القواعد قد يكون لها تداعيات واسعة النطاق ، بما في ذلك المشكلات التي يمكن أن تواجهها مشاريع التمويل اللامركزي (DeFi).

تتعلق بعض المخاوف التي أثيرت بشأن القانون أيضًا بكيفية عدم تعريفه بوضوح لمصطلحات مثل المحافظ غير المستضافة ، أو تحديد ما إذا كان يتعين على المؤسسات المالية جمع هذه المعلومات من الأطراف المقابلة.

تشير البيانات التي استشهدت بها Elliptic في ردها إلى أن أقل من 10٪ من الأموال غير المشروعة تظل في محافظ غير مستضافة ، والغالبية العظمى منها “نائمة”. لاحظ Elliptic أنه نظرًا لأن الجهات الفاعلة الملتوية تعتمد اعتمادًا كليًا على قدرتهم على صرف النقود والتحويل إلى أمر قانوني ، تتم مشاركة المعلومات حول هذه الأموال مع FinCEN باستخدام تقارير الأنشطة المشبوهة (SAR) وبالتالي فإن القواعد الجديدة تضيف المزيد من عمل المستندات.

وقالت Elliptic ، في ردها ، إن فترة تعليق الخزانة البالغة 15 يومًا على هذه القاعدة “قصيرة بشكل غير مبرر” ، وتطلب من الوزارة تمديد الفترة إلى 90 يومًا.

بحجة أن المتطلبات المقترحة غير متناسبة مع النقد المادي ، قال إليبتيك إن القواعد “ستفرض ضريبة غير مبررة” على الابتكار المالي. في توصياتها إلى FinCEN ، جادلت الشركة أيضًا بأنه يجب أيضًا إزالة القواعد المقترحة لمتطلبات حفظ السجلات للطرف المقابل.

مقالات ذات صلة

اترك تعليقاً

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني. الحقول الإلزامية مشار إليها بـ *

زر الذهاب إلى الأعلى

أنت تستخدم إضافة Adblock

برجاء دعمنا عن طريق تعطيل إضافة Adblock